W związku z ogłoszonym przez Państwa przetargiem na: "Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 18.509.000,00 PLN" Bank Gospodarstwa Krajowego zwraca się z uprzejmą prośbą o udzielenie informacji:

1) czy Powiat korzysta z transakcji wykupu wierzytelności?;
2) czy Powiat posiada lub dostała w ciągu 5 ostatnich lat jakieś dotacje unijne, które mogły by podlegać zwrotowi – a jeżeli tak to zwrot pod jakimi warunkami.

3) czy szpital w Dziekanowie jest jednostką powiązaną z Powiatem?

W odpowiedzi informujemy:

1) nie

2) nie

3) nie.

Na podstawie art. 38 ust. 6 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r., Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz.U. z 2007r., Nr 223, poz. 1655 z późn. zm.) zamawiający przedłuża termin składania ofert w powyższym postępowaniu do dnia 30 czerwca 2010r do godz. 11:00. Pozostałe warunki określone w SIWZ pozostają bez zmian.

Informujemy, że w prowadzonym postępowaniu wpłynęły następujące wnioski i zapytania:

1. W związku z ogłoszonym przez Państwa przetargiem na: "Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 18.509.000,00 PLN" zwracamy się z zapytaniem o możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się Egzekucji przez Powiat do kwoty kredytu.

Pragniemy wskazać na fakt, że przedmiotowe oświadczenie nie stanowi zabezpieczenia (ani osobistego ani rzeczowego), lecz jest jedynie instrumentem ułatwiającym dochodzenie roszczeń, tradycyjnie pobieranym przez banki na mocy art. 97 prawa bankowego, Nadto nie stanowi ono pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem.

Należy zaznaczyć, że złożenie oświadczenia leży w interesie publicznym, bowiem przyczynia się do obniżenia ryzyka kredytowego, pozwalając bankowi na zaproponowanie niższej ceny kredytu. Ponadto przekłada się na znacznie niższe koszty ewentualnego dochodzenia roszczeń (obciążające kredytobiorcę).
Nadmieniamy, iż zmiana udzielonych wyjaśnień nie prowadzi do konieczności umiany Specyfikacji, ponieważ wyjaśnienia zostały udzielone w trybie art. 38 ust. l i nie stanowiły zmiany SIWZ w rozumieniu art. 38 ust 4 pzp. Zabezpieczeniem pozostaje nadal tylko weksel własny in blanco z deklaracją wekslową.

2.W związku z ogłoszonym przez Państwa przetargiem na: "Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 18.509.000,00 PLN" aby móc dokonać oceny zdolności kredytowej, zwracamy się z uprzejmą prośbą o udzielenie informacji w jakiej wysokości Powiat posiada zawarte umowy na dotacje z UE - chodzi o środki określone na 8 stronie pkt d) projektu budżetu na 2010r.

3.W związku z ogłoszonym przez Państwa przetargiem na: "Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 18.509.000,00 PLN" zwracamy się z uprzejmą prośbą o przesłanie sprawozdań Rb-27S i Rb-28S według stanu za I kwartał b.r..

4. W związku ogłoszonym przez Państwo przetargiem zwracamy się z uprzejmą prośbą o pilne uzupełnienie SIWZ o następujące informację i korektę w 4 punkcie :

1) Wysokość otrzymanych dotacji w I kwartale 2010r,

2) Prośba o prognozę dochodów własnych w latach 2010-2020, które zgodnie z Uchwałą XXIII/192/2010 Rady Powiatu z 04.03.2010r. stanowią źródło spłaty kredytu,

3) Prośba o podanie wysokości prognozowanych wydatków bieżących w latach 2011 – 2020,

4) W opisie sposobu przygotowania ofert w punkcie 2.8 odnośnie oznaczenia na kopercie „ Oferta na udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 18.509.00,00 PLN na pokrycie wydatków w budżecie 2009 roku z terminem spłaty w latach 2010-2020” ,

Rozumiemy, że jest to oczywista pomyłka :

1) odnośnie kwoty powinno być 18.509.000,00 PLN ,

2) odnośnie pokrycia wydatków w budżecie powinien być rok 2010,

5. Czy zamawiający może potwierdzić, iż złoży do weksla własnego, stanowiącego zabezpieczenie kredytu, deklarację wekslową?

6. Czy Powiat dopuszcza wzór umowy kredytowej standardowo stosowany przez Bank, gdzie częścią umowy jest Regulamin Kredytowania?

7. Na stronie tytułowej oraz w pkt 2.8 podają Państwo rozbieżny cel kredytowania. Na stronie tytułowej brzmi: „Długoterminowy kredyt bankowy w kwocie 18.509.000,00 PLN na pokrycie wydatków w budżecie 2010 roku z terminem spłaty w latach 2010-2020” , natomiast w pkt. 2.8 SIWZ jest „Oferta na udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 18.509.000,00 PLM dla Powiatu Warszawskiego Zachodniego na pokrycie wydatków w budżecie 2009 roku z terminem spłaty w latach 2010 – 2020” Prosimy o potwierdzenie, że w pkt. 2.8 miała miejsce oczywista omyłka pisarska.

8. Czy na potrzeby ustalenia ceny ofertowej powinno się założyć, że:

- uruchomienie całości kwoty kredytu w dniu 01.06.2010 r.;

- WIBOR 3M obowiązujący na dzień 01.06.2010 r.;

- jako dni spłat rat kapitałowych jak i odsetkowych liczymy każdy ostatni dzień miesiąca kalendarzowego, bez uwzględniania dni roboczych;

- pierwsza spłata raty kapitałowej oraz odsetkowej nastąpi 30.09.2010 r.;

- 123 spłaty rat kapitałowych nastąpią w wysokości po 149.266,00 PLN każda, ostatnia rata płatna w grudniu 2020r. w wysokości 149.282,00 PLN;

- brak karencji w spłacie rat odsetkowych;

- każdy miesiąc i rok ma rzeczywistą ilość dni;

9. Czy na potrzeby sporządzenia umowy kredytowej możemy założyć, że:

- data ostatniego uruchomienia: 31.12.2010r.;

- pierwszy okres odsetkowy rozpoczyna się w dniu uruchomienia kredytu, a kończy się w dniu poprzedzającym pierwszą spłatę odsetek (w dniu pierwszego uruchomienia ustalany jest po raz pierwszy indeks WIBOR 3M), natomiast dla kolejnych okresów odsetkowych zakłada się zmianę indeksów WIBOR 3M z dnia spłat rat odsetkowych.

- 123 spłaty rat kapitałowych nastąpią w wysokości po 149.266,00 PLN każda, pierwsza rata płatna we wrześniu 2010r. w wysokości 149.282,00 PLN;

- brak karencji w spłacie rat odsetkowych;

- spłaty rat kapitałowych oraz odsetkowych nastąpią w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego z wyjątkiem miesiąca grudnia (harmonogram dla spłat grudniowych: 28.12.2010; 28.12.2011; 28.12.2012; 27.12.2013; 29.12.2014; 28.12.2015; 28.12.2016; 28.12.2017; 28.12.2018; 27.12.2019, 28.12.2020)

10. Czy Zamawiający dopuszcza możliwość niepełnego wykorzystania kredytu? Proszę o informację, czy w takim przypadku Zamawiający zamierza utrzymać okres spłaty, przy zmniejszeniu wielkości rat kapitałowych, czy też Zamawiający zamierza dokonywać spłat kapitałowych w wysokości ustalonej w SIWZ, ze skróceniem okresu spłaty?

11. W SIWZ brak informacji o wysokości odsetek w przypadku zadłużenia przeterminowanego. Czy Powiat dopuszcza określenie wysokości odsetek od zadłużenia przeterminowanego na poziomie stopy obowiązującej w Banku dla zobowiązań przeterminowanych?

12. Czy Zamawiający otrzymał w 2009 r. planowane wcześniej dotacje z Unii Europejskiej na współfinansowanie programów i projektów z udziałem środków UE (zaplanowane w projekcie budżetu na 2009 r. w zał. 11)?

13. Czy Zamawiający posiada stosowne decyzje dotyczące finansowania wydatków na programy i projekty realizowane ze środków pochodzących z Funduszy Strukturalnych i Funduszu Spójności (załącznik nr 2 do Uchwały Rady Powiatu Warszawskiego Zachodniego nr XXII/185/2009r z dnia 17 grudnia 2009r.)?

Ponadto prosimy o dostarczenie następujących dokumentów:

Stanu zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń udzielonych na dzień 31.12.2010r.;
Prognozowanego na 31.12.2010r. stanu zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń.

3. Rb-PDP sprawozdanie z wykonania dochodów podatkowych jednostki samorządu terytorialnego, za lata 2008, 2009, 31.03.2009, 31.03.2010;

4. prognozy łącznej kwoty długu na rok 2010 i lata następne;

5. opinii RIO dotyczącej budżetu na rok 2010 oraz prawidłowości prognozy kwoty długu.

W odpowiedzi na powyższe pytania informujemy, że:

Ad 1. Zamawiający nie wyraża zgody na inne deklaracje poza wekslem in blanco z deklaracją wekslową.

Ad 2. Łączna kwota dotacji 4.452.660,49 PLN.

Ad 3. Wymagane dokumenty zamieszczono na stronie internetowej Rb-27S Rb-28S.

Ad 4. 1) - 3.716.777,41 PLN

2,3) prognoza została przedstawiona wg wymogów określonych w ustawie o finansach publicznych oraz zaleceniach RIO. W przedstawionej w SIWZ prognozie zostały zawarte zarówno dochody jak i wydatki Powiatu na lata 2010 – 2020 i zostały one podane do wiadomości w SIWZ. Bardziej szczegółowe informacje są dostępne na stronie internetowej Powiatu.

4) jest to oczywista omyłka.

Ad 5. Tak.

Ad 6. Nie.

Ad 7. Oczywista omyłka pisarska.

Ad 8. – była odpowiedź – zamieszczona na stronie bip.pwz.pl - przetargi,

- j.w.,

- tak,

- tak.

Ad 9. - tak,

- tak,

- tak.

Ad 10. Nie

Ad 11. Tak.

Ad 12. Tak – częściowo – patrz wykonanie dochodów za rok 2009.

Ad 13. Z 6 projektów wymienionych w załączniku, umowy zostały zawarte na 4 projekty.

Jeżeli chodzi o uzupełnienia dokumentów informujemy, że:

Ad 1. Jest na stronie bip.pwz.pl

Ad 2. j.w.

Ad 3. Nie sporządzamy takiego sprawozdania.

Ad 4. Jest na stronie bip.pwz.pl

Ad 5. j.w.

"Do SIWZ została załączona prognoza kwoty długu i spłat na lata 2010 - 2020, w której w 2010 r. założono zaciągnięcie kredytu w wys. 14.000.000,00 zł, natomiast kwota kredytu zgodnie z SIWZ to 18.509.000,00 zł. W związku z powyższym prosimy o przedstawienie aktualnej prognozy kwoty długu, na podstawie której RIO wydała opinię dotyczącą możliwości spłaty kredytu."

W odpowiedzi informujemy, że:

aktualna prognoza kwoty długu i spłat została zamieszczona na stronie internetowej zamawiajacego (BIP - przetargi).

PROGNOZA

Prosimy Zamawiającego o uzupełnienie dokumentacji o:

1. Sprawozdanie z wykonania budżetu za rok 2009 tj.: Rb-NDS, Rb-Z, Rb-27S, Rb-28S, Rb-Z SPZOZ.

2. Uchwała Rady Powiatu na zaciągnięcie przedmiotowego kredytu.

3. Zaświadczenie Kredytobiorcy lub oświadczenie Jednostki na temat terminowości obsługi zadłużenia z tytułu kreddytów i pożyczek.

4. Czy Zamawiający dopuszca złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w świetle przepisów art. 97 ustawy Prawo bankowe.

Jednocześnie prosimy o wyjaśnienia do SIWZ:

1. Prosimy o podanie wysokości rat kredytu oraz terminu (miesiąc) rozpoczęcia spłaty rat kredytu i odsetek; czy spłaty będą ustalane na ostatni dzień miesiąca.

W odpowiedzi informujemy:

ad 1.Sprawozdanie Rb-NDS - zmieszczone jako załącznik do SIWZ; sprawozdanie Rb-Z - zamieszczone na stronie jako odpowiedź na zadane już pytania; sprawozdania Rb-27S i Rb-28S i Rb-Z SPZOZ zamieszczamy na stronie bip.pwz.pl.

ad 2. Uchwała Rady Powiatu stanowi załącznik do SIWZ i jest umieszczona na stronie.

ad 3. Zamawiajacy oświadcza, że wszystkie raty wyniokające ze spłacanych kredytów są regulowane terminowo i w pełnej wysokości.

ad 4. Odpwiedź na powyższe pytanie była już udzielana - nie.

ad 1. wysokość rat kredytu prponuje bank, termin rozpoczęcia spłaty rat kredytu i odsetek są podane w załączniku nr 1 do SIWZ (formuylarz oferty).

Spłaty będą ustalone na ostatni dzień miesiąca.

W związku z ogłoszonym przez Państwa przetargiem – prosimy o pilne uzupełnienie specyfikacji istotnych warunków zamówienia, o następujące dokumenty:

1. sprawozdanie Rb-N za 2009r. i I kwartał 2010r.,

2. sprawozdanie Rb-Z za lata 2009r. i I kwartał 2010r.,

3. prognoza wielkości dochodów i wydatków Samorządu w okresie kredytowania (prognoza przepływów pieniężnych wg załączonego wzoru),

4. sprawozdania Powiatu z wykonania budżetu za 2009r.,

5. Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej dotyczące:

- wykonania budżetu za 2009r.,

- projektu uchwały budżetowej na 2010r. oraz o możliwości sfinansowania deficytu budżetowego i o prognozie kształtowania się długu,

Oraz o pilne udzielenie odpowiedzi na poniższe pytania:

1. Czy zamawiający – w świetle przepisów art. 97 ust. 1 i 2 ustawy {Prawo bankowe – może wyrazić zgodę na złożenie pisemnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji do kwoty 150% wartości kredytu?

2. Czy zamawiający może potwierdzić, iż zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową?

3. Czy zamawiający może potwierdzić, iż spłata kredytu ma nastąpić w 124 ratach miesięcznych, płatnych począwszy od września 2010r. do grudnia 2020.?

4. Czy z uwagi na fakt, że kwota kredytu nie dzieli się w równej wysokości na 124 raty, zamawiający może wyrazić zgodę na przyjęcie następującego harmonogramu spłaty: 123 raty w wysokości po 149.266,00 PLN każda, ostatnia rata płatna w grudniu 2020r. w wysokości 149.282,00 PLN?

5. Czy zamawiający może potwierdzić, iż spłata rat kredytowych oraz odsetek będzie następować na koniec miesiąca?

6. Czy zamawiający może określić ostateczny termin wykorzystania kredytu?

7. Czy zamawiający może potwierdzić, iż spłata pierwszych odsetek nastąpi na koniec miesiąca, w którym będzie pierwsze uruchomienie kredytu?

8. Cz zamawiający będzie uruchamiał kredyt na podstawie pisemnej dyspozycji przesłanej do oferenta faksem, a oryginał przesyłany pocztą?

9 Z jakim wyprzedzeniem, w stosunku do terminu uruchomienia zamawiający będzie przesyłał dyspozycje wypłaty?

10. Czy środki z kredytu będą przekazywane na rachunek zamawiającego wskazany w dyspozycji wypłaty?

11. Czy do wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć, iż każdy miesiąc i rok ma rzeczywistą ilość dni?

12. Jaką datę uruchomienia kredytu należy przyjąć do wyliczenia ceny ofertowej?

W odpowiedzi na powyższe informujemy:

• w sprawie uzupełnienia dokumentacji:

Ad 1 i 2. Sprawozdania Rb-N i Rb-Z zamieszczone są w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie internetowej Powiatu (www.pwz.pl), zakładka – budżet powiatu,

Ad 3. Prognoza wielkości dochodów i wydatków przedstawiona została w SIWZ – forma wymagana przez RIO; natomiast prognozę można sporządzić na podstawie sprawozdań i planów zamieszczonych na naszej stronie internetowej,

Ad 4. Sprawozdanie z wykonania budżetu powiatu za 2009 rok znajduje się w BIP, zakładka Uchwały Zarządu (Uchwała Nr 37/2010 z dnia 19 marca 2010r.),

Ad 5. Opinie RIO dotyczące:

- wykonania budżetu za 2009r. – na stronie BIP (przetargi – przetarg na kredyt),

- projektu uchwały budżetowej na 2010 r. – na stronie BIP (przetargi – przetarg na kredyt),

- możliwości spłaty kredytu i prognozie długu - umieszczona w SIWZ.

• w odpowiedzi na pytania:

Ad 1. Nie,

Ad 2. Tak,

Ad 3. Tak,

Ad 4. Wysokość rat przedstawi bank w swojej ofercie,

Ad 5. Tak,

Ad 6. 31.12.2010r.

Ad 7. Tak,